안녕하세요

Tiger S&P500과 Tiger 나스닥100 ETF에 월 20만원씩 투자하려는 계획, 정말 좋은 시작입니다!

초보 투자자로서 궁금해하실 세금 문제와 투자 전략에 대해 아래에 자세히 설명드릴게요.

✅ 1. 해외ETF 투자 시 세금은 언제부터 발생하나요?

Tiger S&P500, Tiger 나스닥100은 국내 상장 해외 ETF입니다.

이 경우 **과세 대상은 ‘양도차익’과 분배금’(배당)**이며,

다음 기준에 따라 세금이 발생합니다:

양도차익(매매차익) 세금

국내 상장 해외 ETF는 “해외 주식형 ETF”로 간주

연간 250만 원까지는 비과세, 초과분에 대해

▶ 22% (양도세 20% + 지방세 2%) 과세

예시:

연간 매매 차익

세금 부과 여부

200만원

❌ 없음 (비과세 한도 내)

300만원

✅ 50만원 × 22% = 11만원 납부

분배금(배당소득) 세금

분배금 수령 시 15.4% 세금이 원천징수되어 자동 납부됩니다.

이건 별도 신고 없이 자동 처리되므로 신경 쓰지 않으셔도 됩니다.

✅ 초보 투자자 상황에서는?

월 20만원 × 12개월 = 연 240만원 투자

가격 상승을 감안하더라도, 양도차익 250만원을 넘기 어렵기 때문에 별도 세금 신고 걱정은 거의 없습니다!

다만, 추후에 규모가 커졌을 경우 5월 종합소득세 기간에 확인은 필요합니다.

✅ 2. 투자 방법 조언 (초보자 기준)

매우 훌륭한 투자 시작입니다!

항목

평가

투자 상품 선택

✅ 우량 ETF! 미국시장 추종 지수라서 분산도 잘 되어 있음

월 적립식 투자

✅ 시장 타이밍 고민 없이 꾸준히 모을 수 있는 전략

금액 분배

✅ 50:50도 좋고, 나스닥은 변동성이 크니 S&P 비중을 60~70%로 하는 것도 추천

✅ 추천 전략 (2025년 기준)

전략

설명

S&P500 60% + 나스닥100 40%

안정성과 성장성 균형 맞추기

월 자동이체/자동매수 설정

HTS 또는 MTS에서 자동 매수 등록 가능

장기 보유 원칙

ETF는 장기적으로 수익률이 높아지는 구조. 중간에 흔들리지 않기!

정기 리밸런싱 (1년에 1~2번)

비중 조정 및 수익률 점검용

정리 요약

항목

내용

과세 기준

양도차익 250만원 초과 시 22% 신고 필요

초보 투자 적합성

매우 적절 (우량 ETF + 적립식 투자)

수익률 기대

장기적으로 연 7~10% 가능 (역사적 평균 기준)

리스크 관리

S&P500 비중을 조금 더 높이면 안정적

블로그에 ETF 투자 기초와 추천 포트폴리오 정리글도 있습니다:

"돈나무 키우는 남자 – 현실적인 재테크 & 투자 이야기"

"돈을 관리하는 법, 투자하는 법, 절세하는 법! 현실적인 재테크 정보와 경제적 자유를 위한 방법을 공유합니다."

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